Игорь Глуховский (gluhovski_igor) wrote,
Игорь Глуховский
gluhovski_igor

Categories:

"Возвращаю долг" и «Подарок» при переводе на карту уже не работают


Взаимоисключающие вещи- нас призывают больше пользоваться безналичными рассчетами и тут же делают все возможное и невозможное,чтобы люди от них отказывались...


"Возвращаю долг" и «Подарок» при переводе на карту уже не работают.Банки просто блокируют деньги. За каждый перевод придется отчитываться документами.

Россияне могут начать отказываться от онлайн-платежей из-за опасности заморозки денежных средств. В последнее время выросло количество транзакций, заблокированных банками. Клиентов просят предоставить пояснения и документы, раскрывающие источник происхождения денежных средств. Банки ссылаются на федеральный закон № 115 («О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма»), согласно которому обязаны информировать Росфинмониторинг обо всех подозрительных операциях граждан и юридических лиц. Исключение составляют лишь безналичные расчеты на сумму, не превышающую 15 тысяч рублей.

Источник «URA.RU» в одном из коммерческих банков сообщил, что количество заблокированных транзакций «растет буквально день ото дня»: «Если раньше на карандаш службы финансового мониторинга банков попадали только крупные переводы, например, в размере миллиона рублей, то теперь этот порог значительно снижен. Ежемесячно он корректируется: еще недавно фиксировались платежи на 300 тысяч рублей, теперь в регионах под колпаком оказываются те граждане, которым ежемесячно на карту поступает 150-200 тысяч рублей». Собеседник агентства пояснил, что «это не означает автоматическую блокировку счетов и закрытие доступа к онлайн-банкингу: «Просто данная категория клиентов оказывается в зоне особого внимания. При необходимости им поступит соответствующий запрос, и люди должны будут объяснить, откуда к ним пришли деньги».

Инсайдер указал на то, что российские банки автоматизируют процессы и внедряют «поиск по ключевым словам»: «Так, многие клиенты в сопроводительных сообщениях к платежу, за который не могут документально отчитаться, пишут „Прими подарок“ или „Возвращаю долг“. Это уже не работает — если есть задолженность, ее также необходимо документально доказать».

Экономический аналитик Артем Ермолаев в разговоре с «URA.RU» указал на то, что блокировка может случиться на разных этапах: «Например, когда человек только собирается перевести деньги, и система не дает ему это сделать. Это мягкий вариант. В ином случае средства могут быть зачислены, но объяснять их происхождение предстоит получателю. Это очень большая волокита с непонятным результатом». Он привел несколько примеров, когда люди на протяжении нескольких месяцев пытались получить от банка переведенные им средства.

Автор телеграмм-канала Economicsguru Тимур Нигматуллин рассказал «URA.RU», что блокировка счетов по 115-ФЗ стала «распространенной практикой среди крупных кредитных учреждений». «Существуют специальные методические рекомендации ЦБ РФ, согласно которым банкам рекомендуется обращать внимание на счета, с оборота которых платится менее 0,9% налогов и прочие подобные критерии. По моим оценкам, с практикой блокировки чаще всего сталкиваются владельцы счетов, по которым проходят операции связанные с обслуживанием счетов малого бизнеса. Зачастую банки в итоге требуют выплатить комиссию в размере 15% от объема денежных средств за разморозку счета», — пояснил эксперт.

Он признал, что «четко прослеживается общая тенденция по принудительному обелению экономики по инициативе государства». «При этом процессе неизбежно будут пострадавшие. Масштабы „обеления“ можно оценить на основе следующих данных: за январь — август 2018 года реальные зарплаты в РФ выросли на 8,4%, а реальные доходы — на 1,7%. Очевидно, что в ряде сфер из-за давления государства, в том числе через банки, бизнес стал переходить на выплату белых зарплат, сокращая серые. В сумме доходы населения почти не изменились», — отметил Нигматуллин.

Экономист, автор проекта All Economics Антон Шабанов, заявил «URA.RU», что данный тренд будет только усиливаться: «Банки сейчас расширяют штаты служб финмониторинга, автоматизируют многие направления деятельности. Все пытаются выполнить поставленную государством задачу — сократить объем серой денежной массы». По мнению гендиректора Института региональных проблем Дмитрия Журавлева, в конечном итоге эта борьба рискует обернуться серьезными побочными эффектами: «Ведь серые схемы используются россиянами как уход от налогов и административного идиотизма. Например, когда человеку надо оплатить услуги сиделки в больнице и он переводит ей на карту 500 рублей, не заключая при этом договора». По словам Журавлева, есть риск, что мы «откатимся в 90-е годы»: «И тогда вновь для расчетов начнем возить чемоданы денег».

В Сбербанке «URA.RU» подтвердили, что такие меры приняты для исполнения требований законодательства: «Банки обязаны проводить анализ операций, совершаемых клиентами, по критериям, которые устанавливаются Банком России. Банк не блокирует счета клиентов, но может ограничить дистанционное обслуживание счета или отказать в совершении операции, если экономический смысл операции не ясен». В других банках на момент публикации не ответили на запрос «URA.RU».

Автор Михаил Белый



Tags: абсурд, банк, обдиралово, перевод, сбербанк, электронные платежные системы
Subscribe

Recent Posts from This Journal

promo gluhovski_igor june 15, 10:49 14
Buy for 30 tokens
До недавнего времени думал, что Почте России мало хорошей альтернативы. Но я ошибался. И когда, к слову сказать, по случайности, столкнулся с работой компании СДЭК, я понял для себя : больше никакой "почты". Только СДЭК. Порадовала новая услуга компании для граждан…
  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 10 comments